פורשים לפנסיה

מועד הפרישה בפתח? במידה וחסכת לפנסיה, בקרוב תוכל ליהנות מפירות העמל הרב שהשקעת במשך עשרות שנים. אך אם חשבת שזה הזמן לנוח על זרי הדפנה, דע לך שהחלטות שאתה צפוי לקבל ערב הפרישה לפנסיה יקבעו איך יראה עתידך הכלכלי בשנים הבאות. הנה חלק מהשאלות שעשויות ללוות אותך עם ההגעה לגיל פרישה:

איך מתכוננים לפרישה? בחלק מהמקרים קבלת קצבה מצריכה פנייה לחברת הביטוח לפחות שנה מראש והתמודדות עם בירוקרטיה ארוכה ומסורבלת.

מה עושים עם מענק הפרישה? האם כדאי למשוך אותו כסכום חד פעמי או להשאיר אותו בקרן הפנסיה/בפוליסת הביטוח לצורך הגדלת הקצבה החודשית בהמשך? התשובה תלויה בין היתר בשיעור המס שתשלם בכל אחת מהאפשרויות, מה שמוביל לשאלה הבאה:

איך תנצל את הטבות המס שמגיעות לך במלואן? ניצול נכון של הטבות המס שמגיעות לך מתאפשר באמצעות בחירת המסלול המתאים ביותר לצרכיך. כך למשל באמצעות השארת כספי המענק בקרן הפנסיה לא תשלם מס על כספים אלו. לעומת זאת כדאי לזכור שהקצבה החודשית שתקבל חייבת במס. לכן, בסיטואציות מסוימות, הגדלת הקצבה החודשית עלולה לגרום לך לשלם מס בשיעור גבוה יותר מאשר היית משלם על משיכת המענק כסכום חד פעמי – למשך כל תקופת הפנסיה!

על שאלות חשובות אלו ועוד תוכל לקבל מענה ממתכנן פיננסי שיכנס לנעליך ויבין בצורה המדויקת ביותר את צרכיך האישיים לקראת הפרישה. באמצעות הליווי המקצועי של מתכנן פיננסי תוכל למקסם את הטבות המס שמגיעות לך, כדי שתוכל ליהנות מההכנסה הגבוהה ביותר שמאפשרים כספי הפנסיה שלך.

לידיעתך - יעוץ מיסוי לפרישה ניתן ע"י יועצי מס ומומחים למיסוי בעת פרישה. יועצי הפרישה מבית גמלה שירותי תכנון פיננסי הנם בעלי ניסיון רב במגוון תחומים העוסקים במיסוי, שכר, הדרכה, פנסיה, דיני עבודה ודיני ביטוח לאומי, ניסיון בחשבות שכר וניסיון בייצוג מורשה מול המוסד לביטוח לאומי.

מה יועץ פרישה מבית גמלה תכנון פיננסי יוכל לעשות עבורכם?

  1. תכנון פיננסי פרטני לפורש/ת בכול הקשור לעניין הפרישה, מוצרים פנסיוניים ומתן חו"ד
  2. בחינת מסלולי המיסוי האפשריים ובחירת מסלול המיסוי האופטימאלי
  3. הכנת המסמכים לפני הגשתם למס הכנסה באזור מגוריו של העובד וקבלת הפטורים
  4. העברת החומר למחלקת שכר של מקום עבודתו של הפורש, לשם ביצוע התשלום וקביעת שיעור המס מיד עם קבלתו ממס הכנסה
  5. טיפול לגבי חיוב המס בגין השנה השוטפת כגון תשלום מס על פדיון חופשה, הבראה, מענק יובל בשנת פרישתו הראשונה, הגשת דוח שנתי למס הכנסה, ביצוע תיאום מס לשנת הפרישה השוטפת
  6. ליווי בבחינת רצף זכויות בקופות הפנסיה במידה וקיימות קופות נוספות, הכול לעניין הצד המתייחס לנושא המיסוי בלבד
  7. טיפול במיון מענקי פרישה כגון מחלה, שנים עודפות, הסתגלות, מענקי פרישה מיוחדים
  8. יעוץ בנושא היוון לעובד הבוחר להוון חלק מהפנסיה לתקופה של 6 שנים. הטיפול כולל השגת הפטור ממס הכנסה, יעוץ לעובד, מסירת החומר למנהלת הגמלאות
  9. ניתן, במקרים מסוימים, לבצע פריסה גם על מרכיב ההיוון החייב במס.
  10. הכוונה והדרכה בעניין מילוי טפסים למס הכנסה כגון טופס 161 א ,116 ג (פריסה)
  11.  מתן המלצות בעניין קצבת זקנה ושארים של המוסד לביטוח לאומי
  12. מתן המלצות בעניין נכות מול המוסד לביטוח לאומי
  13. מתן המלצות לגבי קופות הגמל, קרן השתלמות, קופות פנסיה משיכת כספים במסלול פטור ממס

לקביעת פגישת תכנון פיננסי ראשונית צור קשר עכשיו, ותתחיל להתכונן לפרישה

 
 
 
חדשות
ברוכים הבאים לאתר גמלה שירותי יעוץ פנסיוני.
אתם מוזמנים לקבל מידע באתר אודות ...
[לידיעה המלאה]
''למה לשלם כשאפשר בחינם?'' 03-2011
התפרסם מאמר של מנכ"ל המשרד "יעוץ פנסיוני, למה לשלם כשאפשר בחינם?" לצפייה יש ...
[לידיעה המלאה]
תגובתו של מנכ''ל המשרד במגזין עדיף 04-2011
תגובתו של מנכ''ל המשרד במגזין עדיף 04-2011
[לידיעה המלאה]
 

תכנון פיננסי פרישה שירותי תכנון פיננסי לקוחותינו ממליצים הזמנת פגישת תכנון פיננסי