תהליך העבודה בגמלה

סביר להניח שברגעים אלה ממש, בעת קריאת שורות אלה, אתה מפסיד כסף בעקבות תשלום דמי ניהול מנופחים, כפל ביטוחים ואי ניצול הטבות מס שמגיעות לך. לנו בגמלה חשוב ליידע אותך בזכויות שמגיעות לך! בדיוק לשם כך אנחנו מעמידים לרשותך פגישת ייעוץ חינם וללא התחייבות, שבסופה תדע כיצד תיראה הפנסיה שלך עם הגעתך לגיל פרישה וכמה כסף תוכל לחסוך באמצעות שירותי ייעוץ פנסיוני. לאחר הפגישה הראשונית מתחיל תהליך הייעוץ הפנסיוני, שבסופו העתיד שלך יראה הרבה יותר מבטיח.

אז מה צריך לעשות? תהליך התכנון הפיננסי הראשוני אורך כ14-30 יום ומורכב ממספר שלבים:

שלב ראשון – פגישת תכנון פיננסי ראשונית 

עוד לפני הפגישה אנחנו ננחה אותך איזה מסמכים להביא – מתלוש השכר האחרון ועד לדוחות שנתיים שונים. בפגישה עצמה מתכנן פיננסי מטעמנו יבצע בחינה מקיפה של כל הנתונים, שנועדה לבדוק היכן תוכל לחסוך סכומי כסף משמעותיים באחד מהאפיקים הבאים:

המתכנן הפיננסי שלנו ישקלל את כל הנתונים שהתקבלו  לתוך סימולציה שתמחיש מה מצבה הנוכחי של הפנסיה שלך ומהו הסכום שתוכל לחסוך באמצעות התכנון הפיננסי. בסיום הפגישה תקבל סימולציה כתובה הממחישה מהו הסכום שתוכל לחסוך באמצעות שירותי תכנון פיננסי שנעמיד לרשותך. מילוי טופס הזמנת ייעוץ יאפשר לך להתחיל לממש את החיסכון הכספי שגלום בפנסיה שלך בתוך שבועות ספורים.

שלב שני – בניית תכנית מותאמת אישית

עם הצטרפותך לתכנון הפיננסי של חברת גמלה, מתחיל ניתוח עומק של הנתונים הקיימים ושל מסמכים נוספים שנבקש ממך. בסיומו של תהליך המשקלל את צרכיך והעדפותיך נגדיר את המסלול המתאים ביותר עבורך.

שלב שלישי – בחירת המסלול

בהתבסס על המסלול שהגדרנו בשלב הקודם, נבצע מכרז בין גופי הביטוח ובתי ההשקעות כדי לאתר את התכנית המשתלמת ביותר עבורך, שתאפשר לך ליהנות מכמה שיותר הטבות במינימום דמי ניהול. את התשובות שיתקבלו מכל הגופים המשתתפים במכרז נזין בתוכנת תכנון פיננסי המאושרת ע"י משרד האוצר, שתשקלל את כל הנתונים ותסייע בבחירת התכנית המתאימה ביותר לצרכים שלך.

שלב רביעי – פגישת תכנון פיננסי מסכמת

בשלב זה נציג בפניך את האפשרויות השונות, ונמליץ על המסלול הכדאי ביותר תוך הסבר מפורט על השיקולים שליוו את התהליך. בסיומה של חשיבה משותפת נבחר את המסלול הרצוי בליווי סיכום כתוב, הכולל תמונת מצב מדויקת של התיק הפנסיוני ערב קבלת התכנון הפיננסי ואחריו. הסיכום יכלול גם רשימה מסודרת של פעולות אותן יש לבצע כדי ליישם את המלצות הייעוץ.

שלב חמישי ואחרון – ליווי בביצוע ההמלצות

אנחנו בגמלה מבינים שביצוע ההמלצות מצריך ליווי צמוד, באמצעותו תוכל לענות על שאלות כגון: למי פונים? מה מבקשים? לאחר מילוי המסמכים הרלוונטיים היועצים שלנו יוודאו שההמלצות בוצעו במלואן – ואתם תוכלו לדעת שחסכתם מאות אלפי שקלים בהשקעה של שעות בודדות.

לקביעת פגישת תכנון פיננסי ראשונית – צור קשר עכשיו!

קישורים מומלצים


1.
אתר גמל נט - השוואת פרמטרים בקופות גמל,קרנות השתלמות וקופות פיצויים
2. אתר פנסיה נט - השוואת פרמטרים בקרנות פנסיה
3. אתר ביטוחנט - השוואת פרמטרים בביטוחי מנהלים
4. כל מה ששווה לך לדעת על החסכון הפנסיוני שלך - משרד האוצר
5. בדיקת רישיון יועץ/משווק/סוכן פנסיוני באתר האוצר
6. עיתון The Marker
7. עיתון כלכליסט
8. מגדל חברה לביטוח
9. כלל חברה לביטוח
10. מנורה מבטחים חברה לביטוח
11. הראל חברה לביטוח
12. איילון חברה לביטוח
13. הכשרה חברה לביטוח
14. בית השקעות פסגות
15. בית השקעות אנליסט
16. בית השקעות דש
17. בית השקעות אייפקס
18. בית השקעות ילין לפידות
19. בית השקעות אלטשולר שחם
20. בית השקעות מיטב
21. בית השקעות תמיר פישמן
22. בית השקעות הלמן הלדובי


 
 
 
חדשות
ברוכים הבאים לאתר גמלה שירותי יעוץ פנסיוני.
אתם מוזמנים לקבל מידע באתר אודות ...
[לידיעה המלאה]
''למה לשלם כשאפשר בחינם?'' 03-2011
התפרסם מאמר של מנכ"ל המשרד "יעוץ פנסיוני, למה לשלם כשאפשר בחינם?" לצפייה יש ...
[לידיעה המלאה]
תגובתו של מנכ''ל המשרד במגזין עדיף 04-2011
תגובתו של מנכ''ל המשרד במגזין עדיף 04-2011
[לידיעה המלאה]
 

תכנון פיננסי פרישה שירותי תכנון פיננסי לקוחותינו ממליצים הזמנת פגישת תכנון פיננסי